Warunki i polityki

1. Cel Polityki

W zgodzie z przepisami CySEC, a w szczególności sekcją 15 Ustawy, StoneX Europe Ltd (dalej „SEL” lub „Spółka”) jest członkiem Funduszu Kompensacyjnego dla Inwestorów (dalej „ICF”).


Konsolidacja Dyrektyw CySEC DI87-07 z 2019 roku oraz DI87-07(A) z 2020 roku (dalej „Dyrektywa”) ustanawia zasady funkcjonowania programu ICF, do którego przestrzegania zobowiązana jest SEL.

Polityka określa procedury, których klient powinien przestrzegać w mało prawdopodobnym scenariuszu, gdy Spółka stanie się niewypłacalna i nie będzie w stanie wypełnić swoich zobowiązań finansowych wobec klientów.

Punkt piąty (5) Dyrektywy stanowi, że „Celem Funduszu jest zabezpieczenie roszczeń klientów objętych ochroną wobec członków Funduszu poprzez wypłatę odszkodowań”.

2. Informacje dla inwestorów

SEL poinformuje wszystkich swoich klientów o:

• ochronie zapewnianej przez Fundusz

• klientach objętych ochroną

• maksymalnej kwocie odszkodowania wypłacanej klientom z tytułu ich łącznych roszczeń

• warunkach i formalnościach dotyczących wypłaty odszkodowania

SEL zapewnia, że stosowne i aktualne informacje są publikowane na stronie internetowej Spółki, a dodatkowe lub wyjaśniające informacje dotyczące formalności i warunków wypłaty odszkodowania są udostępniane na żądanie każdemu objętemu ochroną klientowi.

SEL nie może promować swojej przynależności do Funduszu w celach reklamowych za pomocą ulotek reklamowych ani innych przekazów w jakiejkolwiek formie, przy czym dozwolone jest jedynie informacyjne odniesienie do takiej przynależności.

3. Roszczenia objęte gwarancją

ICF obejmuje roszczenia wynikające z następujących przypadków niewypłacalności członka:

(a) obowiązku zwrotu środków należnych klientom objętym ochroną lub będących ich własnością, przechowywanych w związku z operacjami inwestycyjnymi;

(b) zwrot klientom objętym ochroną wszelkich instrumentów finansowych należących do nich i będących w posiadaniu, zarządzaniu lub administracji w ich imieniu w związku z operacjami inwestycyjnymi

 

4. Klienci objęci ochroną

Fundusz Kompensacyjny wypłaci odszkodowanie wszystkim klientom członka Funduszu, jeśli uzna to za konieczne, chyba że należą do następujących kategorii inwestorów:

A. Inwestorzy instytucjonalni i profesjonalni, tacy jak:

i. Firmy inwestycyjne

ii. podmioty prawne powiązane z członkiem i zazwyczaj należące do tej samej grupy spółek

iii. banki

iv. spółdzielcze instytucje kredytowe

v. firmy ubezpieczeniowe

vi. przedsiębiorstwa zbiorowego inwestowania w zbywalne papiery wartościowe oraz spółki nimi zarządzające

vii. instytucje i fundusze ubezpieczeń społecznych

viii. inwestorzy, których członek zakwalifikował jako profesjonalistów na ich wniosek, zgodnie z postanowieniami punktu B Drugiego Załącznika do Ustawy

B. Instytucje ponadnarodowe, rząd i centralne organy administracyjne.

C. Władze prowincjonalne, regionalne, lokalne i gminne.

D. Przedsiębiorstwa mające bliskie powiązania z członkiem, zgodnie z interpretacją terminu „bliskie powiązania” zawartą w Artykule 2(1) Ustawy.

E. Kadra kierownicza i administracyjna członka.

F. Akcjonariusze członka funduszu, których udział bezpośredni lub pośredni w kapitale członka wynosi co najmniej 5% jego kapitału zakładowego, lub jego wspólnicy ponoszący osobistą odpowiedzialność za zobowiązania członka, a także osoby odpowiedzialne za przeprowadzenie audytu finansowego członka zgodnie z przepisami prawa, takie jak jego biegli rewidenci.

G. Inwestorzy pełniący w przedsiębiorstwach powiązanych z członkiem oraz, ogólnie rzecz biorąc, z grupą spółek, do której należy członek, funkcje lub obowiązki odpowiadające tym wymienionym w podpunktach (E) i (F).

H. Krewni do drugiego stopnia oraz małżonkowie osób wymienionych w podpunktach (E), (F) i (G), a także osoby trzecie działające w imieniu tych osób.

I. Inwestorzy-klienci członka funduszu, odpowiedzialni za fakty dotyczące Spółki, które spowodowały jej trudności finansowe lub przyczyniły się do pogorszenia jej sytuacji finansowej, lub którzy odnieśli korzyści z tych faktów.

J. Inne firmy należące do tej samej grupy.

K. Inwestorzy w formie spółki, która ze względu na swoją wielkość nie jest uprawniona do sporządzania skróconego bilansu zgodnie z Prawem spółek handlowych lub odpowiednim prawem państwa członkowskiego.

W przypadkach podpunktów (E), (F), (G), (H) i (J) Fundusz wstrzyma wypłatę odszkodowania, informując o tym zainteresowane strony, do czasu podjęcia ostatecznej decyzji, czy takie przypadki mają zastosowanie.

5. Należne odszkodowanie

Wysokość należnego odszkodowania jest ustalana na podstawie:

i. Obliczenie należnej rekompensaty wynika z sumy wszystkich ustalonych roszczeń klienta objętego ochroną wobec członka funduszu, powstałych w wyniku świadczenia wszystkich usług objętych ochroną, zgodnie z licencją CySEC członka, niezależnie od liczby kont, których jest beneficjentem, waluty i miejsca świadczenia tych usług na terenie Unii Europejskiej.

ii. Fundusz zapewni pokrycie roszczeń klienta, które ma zastosowanie do łącznych roszczeń klienta objętego ochroną wobec członka funduszu i zostanie określone jako niższa z dwóch wartości: 90% skumulowanych roszczeń objętych ochroną klienta oraz 20 000 EUR.

iii. W przypadku wspólnej działalności inwestycyjnej:

(a) w obliczeniu pokrycia, o którym mowa w podpunkcie (ii), uwzględnia się udział przypadający na każdego objętego ochroną inwestora

(b) roszczenia są rozdzielane równo pomiędzy inwestorów objętych ochroną, chyba że istnieją specjalne postanowienia, a niezależnie od postanowień punktu (c), każdy inwestor otrzymuje osobną ochronę zgodnie z postanowieniami podpunktu (ii);

(c) roszczenia dotyczące wspólnych inwestycji, do których co najmniej dwie osoby są uprawnione jako członkowie spółki, stowarzyszenia lub grupy o podobnym charakterze, nieposiadającej osobowości prawnej, będą, w celu obliczenia pokrycia przewidzianego w podpunkcie (2), sumowane i traktowane tak, jakby wynikały z inwestycji dokonanej przez pojedynczego inwestora

iv. Odszkodowanie zostanie wypłacone w euro, a w przypadku, gdy środki i/lub instrumenty finansowe są denominowane w walucie innej niż euro, zostanie zastosowany kurs wymiany tej waluty względem euro ustalony przez Europejski Bank Centralny na koniec dnia, w którym aktywowano procedurę wypłaty odszkodowania.

v. Jeżeli klient objęty ochroną nie jest ostatecznym beneficjentem środków lub instrumentów finansowych przechowywanych przez członka funduszu:

(a) odszkodowanie zostanie wypłacone beneficjentowi końcowemu, jeżeli jego tożsamość jest lub może zostać ustalona przed datą wydania decyzji lub orzeczenia zgodnie z sekcją 6 poniżej

(b) jeżeli ostatecznych beneficjentów jest więcej niż jeden, przy obliczaniu przewidzianego pokrycia uwzględnia się udział przypadający na każdego z nich zgodnie z ustaleniami regulującymi zarządzanie funduszami lub instrumentami finansowymi

Niniejsza sekcja nie ma zastosowania do przedsięwzięć zbiorowego inwestowania.