Sechs Wege zum effizienten Risikomanagement

Die Entwicklung eines Risikomanagementplans kann wie eine entmutigende Aufgabe erscheinen. Aber wenn Sie diese sechs Tipps befolgen, können Sie mit einer Strategie beginnen, die zu Ihrem Handelsstil passt.

1. Bestimmen Sie Ihre Risikotoleranz

Jeder Händler hat seine eigene Risikotoleranz.

Handelslehrer empfehlen oft, bei jeder Gelegenheit zwischen 1% und 5% des Gesamtwerts Ihres Kontos zu riskieren. In Wahrheit sollten Sie jedoch selbst entscheiden, wie viel Sie riskieren wollen, je nachdem, wie wohl Sie sich dabei fühlen.

Sobald Sie mit dem System, das Sie verwenden, besser zurechtkommen, werden Sie vielleicht den Drang verspüren, Ihren Prozentsatz zu erhöhen, aber seien Sie vorsichtig, um nicht zu viel zu riskieren.

Denken Sie daran, dass das Ziel des Handels darin besteht, entweder eine Rendite zu erzielen oder genug Geld für den nächsten Handel zu erhalten.

Wenn Sie im Durchschnitt einmal pro Tag handeln und bei jedem Handel 10 % Ihres Guthabens riskieren, würde es theoretisch nur zehn Verluste in Folge brauchen, um Ihr Konto vollständig zu leeren. Würden Sie dagegen bei jedem Handel 2% riskieren, müssten Sie theoretisch 50 aufeinanderfolgende Handel verlieren, um Ihr Konto zu leeren.

2. Jede Position richtig dimensionieren

Sobald Sie wissen, wie viel Sie bei einem bestimmten Handel riskieren wollen, sollten Sie in der Lage sein, die Größe Ihrer Positionen zu planen.

Hier ist es wichtig, das richtige Gleichgewicht zu finden. Wenn Sie bei einem bestimmten Handel $100 riskieren, ist der Kauf von 100 Aktien-CFDs wahrscheinlich keine gute Idee - wenn die von Ihnen gewählte Aktie um einen einzigen Punkt fällt, haben Sie Ihre Risikotoleranz für die Position bereits erreicht.

Eine der einfachsten Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass Sie bei jedem Handel so viel Geld wie möglich riskieren, besteht darin, sich über die Vertragsgrößen für die von Ihnen gewählten Anlageklassen zu informieren.

Ein Standard-Lot im Devisenhandel beträgt beispielsweise 100.000 Einheiten. Bei EUR/USD entspricht das $10 /Punkt. Ein Mini-Lot besteht dagegen aus 10.000 Einheiten.

Standard lot 100, 000 units of currency = Standard-Lot 100.000 Währungseinheiten Mini lot 10, 000 units of currency = Mini-Lot 10.000 Währungseinheiten
A standard lot represents $10/pip when using EUR/USD as a base currency = Ein Standard-Lot entspricht $10/Pip bei Verwendung von EUR/USD als Basiswährung
A mini lot represents $1/pip when using EUR/USD as a base currency = Ein Mini-Lot entspricht $1/Punkt bei Verwendung von EUR/USD als Basiswährung

Angenommen, Sie wollten bei einem EUR/USD-Handel $15 pro Punkt riskieren. Bei Verwendung von Standardlosen wäre dies unmöglich. Stattdessen müssten Sie Minigrundstücke verwenden.

Im Bereich des Handels kann die Flexibilität, zu riskieren, was Sie wollen, wann Sie wollen, ein entscheidender Faktor für Ihren Erfolg sein.

3. Bestimmen Sie Ihr Timing

Sofern Sie nicht vorhaben, einen ausgefeilten Handelsalgorithmus zu entwickeln oder zu kaufen, müssen Sie in der Lage sein, selbst Handel zu platzieren, um Chancen zu nutzen. Viele Märkte sind rund um die Uhr geöffnet, was bedeutet, dass Sie entscheiden müssen, wie viel Zeit Sie täglich mit dem Handel verbringen möchten – und wann Sie dies tun möchten.

Dies hilft Ihnen auch dabei, die richtige Denkweise für den Handel zu entwickeln, was für das Risikomanagement hilfreich sein kann. Wenn Sie um 3 Uhr morgens aufstehen, um einen Handel zu platzieren, bedeutet das nicht unbedingt, dass Sie die besten Entscheidungen treffen.

Ausstieg-Orders sind ein nützliches Instrument zur Risikosteuerung, wenn Sie sich nicht vollständig auf die Märkte konzentrieren. Einige Händler nutzen auch Benachrichtigungen, um sie zu benachrichtigen, wenn sich ihre Positionen ihrem maximalen Verlust- oder Gewinnziel nähern.

4. Vermeiden Sie Wochenendpausen

Die meisten beliebten Märkte schließen in den USA am Freitagnachmittag Eastern Time ihre Türen. Die Anleger packen ihre Sachen für das Wochenende und die Charts auf der ganzen Welt frieren ein, als ob die Kurse auf diesem Niveau bleiben würden, bis sie das nächste Mal gehandelt werden könnten. Diese eingefrorene Position zeigt jedoch nicht die wahre Geschichte. Die Märkte sind das ganze Wochenende über immer noch in Bewegung und könnten sich drastisch verändert haben, wenn Sie wieder handeln können.

Wie wir in der Lektion “Ausstiegs-Orders“ besprochen haben, können diese Lücken dazu führen, dass Märkte über Ihr Stop-Loss-Level hinausgehen. Ein guter Risikomanagementplan sollte darlegen, wie Sie dieses Risiko mindern. Am Freitagnachmittag haben Sie normalerweise zwei Möglichkeiten:

1. Schließen Sie Ihre Position
2. 2. Erweitern Sie Ihren Stop-Loss auf einen garantierten Stop

Sunday’s opening price: 1.6167 = Eröffnungskurs am Sonntag: 1,6167
Friday’s closing price = 1.6324 = Schlusskurs vom Freitag: 1,6324
Breath of gap: 157 pips = Atem der Lücke: 157 Pips

5. Beobachten Sie die Nachrichten

Nachrichtenereignisse haben oft einen erheblichen Einfluss auf bestimmte Märkte. Einige - wie beispielsweise Beschäftigungsberichte, Inflationsberichte oder Zentralbankentscheidungen - können ungewöhnlich große Bewegungen auslösen. Einige können sogar eine plötzliche Kurslücke in einem Markt verursachen, der vollständig geöffnet ist und gehandelt wird.

So wie Kurslücken am Wochenende über Stopps oder Ziele hinausgehen können, kann das Gleiche in den wenigen Sekunden nach einem wichtigen Nachrichtenereignis passieren. Wenn Sie also nicht gerade ein strategisches Risiko eingehen wollen, indem Sie einen Handel in der Nähe des Nachrichtenereignisses platzieren, erfordert der Handel nach diesen volatilen Ereignissen ein sorgfältiges Risikomanagement.

6. Machen Sie es sich leisten

Im Handel wird oft gesagt, dass man nie mehr investieren sollte, als man sich leisten kann, zu verlieren. Der Grund dafür, dass dies ein so weit verbreitetes Manifest ist, liegt darin, dass es Sinn macht.

Der Handel kann riskant und schwierig sein, und es ist selten eine gute Idee, den eigenen Lebensunterhalt von den Machenschaften der Marktdynamik abhängig zu machen, die vielfältig und schwer vorherzusagen ist. Verspielen Sie also nicht Ihr hart verdientes Handelskonto, sondern investieren Sie es auf intelligente und beständige Weise.

Sehen Sie sich das folgende Video an, um zu erfahren, wie Sie das Risiko in Ihrem Handelsalltag kontrollieren können.