Was ist CFD-Handel?

Beim CFD-Handel können Sie über ein einziges Konto Forex, Aktien, Indizes und mehr kaufen und verkaufen.

Was sind CFDs?

CFDs sind eine Art von Finanzderivaten, die es Ihnen ermöglichen, auf Tausenden von verschiedenen Märkten Long- und Short-Positionen einzugehen, ohne jemals Eigentum an physischen Vermögenswerten zu erwerben. CFD steht für Contract for Difference.

Anstatt den zugrunde liegenden Vermögenswert zu kaufen oder zu verkaufen, spekulieren Sie auf dessen Kursentwicklung. Das bedeutet, dass Sie mit einer Vielzahl von verschiedenen Vermögenswerten spekulieren können, von Aktien über Indizes bis hin zu Rohstoffen und vielem mehr, ohne dass Sie Konten bei verschiedenen Brokern eröffnen müssen.

Wie funktioniert der CFD-Handel?

Der CFD-Handel funktioniert mit Verträgen, die die Kurse der Finanzmärkte widerspiegeln, wie z.B. Aktien, Indizes oder Währungspaare.

Wenn Sie einen CFD-Handel eröffnen, verpflichten Sie sich, die Kursdifferenz zwischen dem Zeitpunkt, zu dem Sie Ihre Position eröffnen, und dem Zeitpunkt, zu dem Sie sie schließen, auszutauschen. Daher der Name - Differenzkontrakte.

• Wenn Sie einen CFD kaufen, machen Sie einen Gewinn, wenn der Markt im Kurs steigt. Sie machen jedoch einen Verlust, wenn der Kurs fällt.
• Wenn Sie einen CFD verkaufen, erzielen Sie einen Gewinn, wenn der Marktkurs fällt. Eine Aufwärtsbewegung führt jedoch zu einem Verlust.

Die Anzahl der CFDs, die Sie kaufen oder verkaufen, bestimmt die Größe Ihrer Position. Der Kauf eines einzigen Apple-CFDs entspricht zum Beispiel einer Investition in eine Apple-Aktie. Der Kauf von 1000 Apple-CFDs entspricht hingegen dem Kauf von 1000 Apple-Aktien.

Um einen CFD-Handel zu schließen, handeln Sie in die entgegengesetzte Richtung wie bei der Eröffnung. Wenn Sie zu Beginn einen einzelnen Apple-CFD gekauft hätten, würden Sie zum Ausstieg einen einzelnen Apple-CFD verkaufen.

Beispiele für CFD-Handel

1. Öl kaufen

1. Sie kaufen US-Öl-CFDs bei 5325, wenn der Ölkurs bei 5324/5325 liegt. Mit jedem CFD erhalten Sie 1 US-Dollar für jeden Punkt, um den der Ölkurs steigt
2. US-Öl steigt um 30 Punkte auf 5355/5356, Sie verkaufen also zum Schluss fünf Öl-CFDs bei 5355

Die Schließung eines CFD-Handels bedeutet, dass Sie die Kursdifferenz des Vermögenswerts zum Zeitpunkt der Eröffnung umtauschen. Der Markt hat sich um 30 Punkte zu Ihren Gunsten bewegt, Sie verdienen also (30 x 5 CFDs) $150.

Wenn sich der Ölkurs jedoch um 30 Punkte zu Ihrem Nachteil bewegt hätte, müssten Sie $150 zahlen.

Das obige Diagramm stellt dar: Sie kaufen 5 CFDs auf Öl. Wenn der Ölmarkt um 30 Punkte steigt und Sie Ihre Position glattstellen, würden Sie einen Gewinn von $150 erzielen, und zwar $30 für die je 5 gekauften Verträge.
Wenn der Öl Kurs um 30 Punkte fällt, würden Sie allerding $150 verlieren. Also $30 x 5 CFD-Kontrakte.
Buy 5 CFDs = 5 CFDs kaufen

2. Verkauf des US 500

1. Der US 500 steht bei 2340/2341. Sie verkaufen den US 500, indem Sie fünf CFDs bei 2340 verkaufen.
2. Der US 500 fällt auf 2274/2275. Sie schließen Ihren Handel, indem Sie fünf CFDs zu 2275 kaufen.

Der Markt hat sich um 65 Punkte zu Ihren Gunsten bewegt - Ihre fünf CFDs bringen Ihnen also (65 x 5) 325 $ ein. Wäre der US 500 jedoch gestiegen, anstatt zu fallen, hätten Sie einen Verlust gemacht.

Vorteile von CFDs

Verschiedene Märkte

CFD-Anbieter bieten in der Regel Zugang zu vielen verschiedenen Vermögenswerten. Bei FOREX.com, zum Beispiel, können Sie mit nur einem Konto alles Folgende kaufen und verkaufen:

• Mehr als 80 Forexpaare, von großen Währungen wie EUR/USD bis hin zu exotischen Währungen wie CHF/HUF
• Die weltweit führenden Indizes, darunter der UK 100, Wall Street, US SP 500 und mehr
• Apple, Barclays, Tesla und Tausende weitere globaler Aktien
• Rohstoffe wie Gold, Öl und Silber

Dies macht CFDs zu einer hervorragenden Möglichkeit, Ihr Engagement zu diversifizieren. Wenn Sie sich zum Beispiel Sorgen über eine weltweite Abschwächung des Aktienmarktes machen, können Sie CFDs für den Handel mit Rohstoffen oder Devisen verwenden. Auf diese Weise sind Sie nicht so sehr von Aktien abhängig, um Renditen zu erzielen.

Short gehen

Wie wir in der vorherigen Lektion abgedeckt haben, kann es schwierig sein, mit einem Börsenbroker eine Short-Position zu eröffnen - wenn Ihr Broker dies überhaupt zulässt. Das Eröffnen einer Short-Position mit einem CFD ist jedoch im Grunde genau das Gegenteil einer Long-Position.

Das macht CFDs zu einem beliebten Instrument zur Absicherung. Einige Anleger nutzen CFDs, um zu vermeiden, dass sie einen Vermögenswert verkaufen müssen, von dem sie glauben, dass er einen vorübergehenden Abschwung erleben wird. Wenn Sie beispielsweise Vodafone-Aktien im Wert von 5.000£ halten und befürchten, dass ein baldiger Ausverkauf bevorsteht, können Sie Ihr Aktienportfolio schützen, indem Sie Vodafone-CFDs im Wert von 5.000£ shorten.

Wenn der Kurs der Vodafone-Aktie fällt, wird der Verlust in Ihrem Portfolio durch einen Gewinn in Ihrem CFD-Leerverkaufshandel ausgeglichen. Auf diese Weise können Sie sich schützen, ohne die Kosten und Unannehmlichkeiten auf sich nehmen zu müssen, die mit der Liquidierung Ihrer Aktienbestände verbunden sind.

Hebel

Der CFD-Handel ist ein Hebel-Produkt, d.h. Sie müssen nur einen Bruchteil des Gesamtwerts jedes Vertrages einsetzen, um zu handeln.

Mit anderen Worten: Sie können einen kleinen Geldbetrag einsetzen, um einen viel größeren Betrag zu kontrollieren, was CFDs bei Anlegern beliebt macht, die nicht viel Kapital für jede Position binden wollen. Beim Handel mit einem Barclays-CFD müssen Sie zum Beispiel nur 20% des Wertes der Barclays-Aktien einzahlen. Die von Ihnen geleistete Einlage wird als Marge bezeichnet.

Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass die Marge Ihre Gewinne und Verluste aus einem Handel vergrößert. Dies kann zwar zu höheren Renditen führen, erhöht aber auch Ihr Risiko.

Ist der CFD-Handel das Richtige für mich?

CFDs sind ideal für Menschen, die entweder investieren, spekulieren oder sich mit Hebelwirkung absichern möchten. Allerdings bergen sie erhebliche Risiken für Ihr Geld und sind nicht für jeden geeignet.

Der CFD-Handel kann ideal für Personen sein, die:

• Auf der Suche nach kurzfristigen Möglichkeiten
  CFDs können für einige Tage oder Wochen, aber auch längerfristig offen gehalten werden
• Die ihre eigenen Entscheidungen darüber treffen möchten, in was sie investieren
  Die meisten CFD-Anbieter bieten einen reinen Ausführungsservice an
• Sie möchten ihr Portfolio diversifizieren
  FOREX.com bietet Zugang zu Hunderten globalen Märkten, darunter Aktien, Rohstoffe, Devisen und Indizes