Bedingungen und Richtlinien

1. Zweck der Richtlinie

In Übereinstimmung mit dem CySEC-Gesetz und insbesondere mit Abschnitt 15 des Gesetzes ist StoneX Europe Ltd (im Folgenden „SEL“ oder „die Gesellschaft“) Mitglied des Anlegerentschädigungsfonds (im Folgenden „ICF“).



Die Konsolidierung der CySEC-Richtlinien DI87-07 aus dem Jahr 2019 und DI87-07(A) aus dem Jahr 2020 (nachfolgend die „Richtlinie“) legt die maßgeblichen Regeln der ICF-Regelung fest, an die sich SEL hält.

Die Richtlinie legt die Verfahren fest, die ein Kunde in dem unwahrscheinlichen Fall befolgen sollte, dass die Gesellschaft insolvent wird und nicht in der Lage ist, ihre finanziellen Verpflichtungen gegenüber ihren Kunden zu erfüllen.

In Absatz fünf (5) der Richtlinie heißt es: „Der Zweck des Fonds besteht darin, die Ansprüche der gedeckten Kunden gegenüber den Fondsmitgliedern durch die Zahlung von Entschädigungen zu sichern“.

2. Informationen für Anleger

SEL informiert alle seine Kunden über:

• die durch den Fonds gewährte Deckung;

• die versicherten Kunden;

• den Höchstbetrag der an die Kunden zu zahlenden Entschädigung für ihre Gesamtansprüche;

• die Bedingungen und Formalitäten für die Auszahlung der Entschädigung.

SEL stellt sicher, dass angemessene und aktualisierte Informationen auf der Website der Gesellschaft veröffentlicht werden und dass jedem versicherten Kunden auf Anfrage zusätzliche oder klarstellende Informationen über die Formalitäten und Bedingungen für die Zahlung von Entschädigungen zur Verfügung gestellt werden.

SEL ist es untersagt, die Zeichnung des Fonds zu Werbezwecken durch Werbebroschüren oder andere Mitteilungen in irgendeiner Weise zu fördern, wobei der bloße informative Hinweis auf die Zeichnung zulässig ist.

3. Gedeckte Ansprüche

Der ICF deckt Ansprüche ab, die sich aus dem Versäumnis eines Mitglieds ergeben:

(a) Gelder zurückzuzahlen, die gedeckten Kunden geschuldet werden oder ihnen gehören und in ihrem Namen im Zusammenhang mit Anlagegeschäften gehalten werden, oder

(b) den gedeckten Kunden Finanzinstrumente zurückzugeben, die ihnen gehören und in ihrem Namen im Zusammenhang mit Anlagegeschäften gehalten, verwaltet oder betreut werden.

 

4. Abgedeckte Kunden

Das ICF entschädigt alle Kunden eines Mitglieds, falls dies für notwendig erachtet wird, es sei denn, sie fallen unter die folgenden Anlegerkategorien:

A. Institutionelle und professionelle Anleger wie:

i. Wertpapierfirmen;

ii. juristische Personen, die mit dem Mitglied verbunden sind und in der Regel zur selben Unternehmensgruppe gehören;

iii. Banken;

iv. genossenschaftliche Kreditinstitute;

v. Versicherungsgesellschaften;

vi. Organismen für gemeinsame Anlagen in Wertpapieren und deren Verwaltungsgesellschaften;

vii. Sozialversicherungseinrichtungen und -fonds;

viii. Anleger, die von dem Mitglied auf dessen Antrag hin gemäß den Bestimmungen des Absatzes Β des zweiten Anhangs des Gesetzes als professionelle Anleger bezeichnet werden.

B. Supranationale Institutionen, Regierungs- und zentrale Verwaltungsbehörden.

C. Provinziale, regionale, lokale und kommunale Behörden..

D. Unternehmen, die enge Beziehungen zu dem Mitglied haben, so wie der Begriff „enge Beziehungen“ in Artikel 2(1) des Gesetzes ausgelegt wird.

E. Leitende Angestellte und Verwaltungspersonal des Mitglieds.

F. Anteilseigner des Mitglieds des Fonds, deren direkte oder indirekte Beteiligung am Kapital des Mitglieds mindestens 5 % seines Stammkapitals beträgt, oder seine Gesellschafter, die persönlich für die Verpflichtungen des Mitglieds haften, sowie Personen, die für die Durchführung der vom Gesetz vorgesehenen Finanzprüfung des Mitglieds verantwortlich sind, wie z.B. seine qualifizierten Wirtschaftsprüfer.

G. Investoren, die in Unternehmen, die mit dem Mitglied und allgemein mit der Unternehmensgruppe, zu der das Mitglied gehört, verbunden sind, Positionen oder Aufgaben innehaben, die den in den Unterabschnitten (E) und (F) genannten entsprechen.

H. Verwandte bis zum zweiten Grad und Ehegatten der in den Unterabschnitten (E), (F) und (G) genannten Personen sowie Dritte, die für Rechnung dieser Personen handeln.

I. Anleger-Kunden des Fondsmitglieds, die für Tatsachen in Bezug auf die Gesellschaft verantwortlich sind, die ihre finanziellen Schwierigkeiten verursacht oder zur Verschlechterung ihrer finanziellen Lage beigetragen haben, oder die von diesen Tatsachen profitiert haben.

J. Andere Unternehmen der gleichen Gruppe.

K. Investoren in Form einer Gesellschaft, die aufgrund ihrer Größe keine zusammenfassende Bilanz nach dem Gesellschaftsrecht oder einem entsprechenden Gesetz eines Mitgliedstaates aufstellen darf.

In den Fällen der Unterabsätze (E), (F), (G), (H) und (J) setzt der Fonds die Zahlung der Entschädigung aus und unterrichtet die betroffenen Parteien entsprechend, bis er eine endgültige Entscheidung darüber getroffen hat, ob diese Fälle vorliegen.

5. Zu zahlende Entschädigung

Die Höhe der zu zahlenden Entschädigung wird wie folgt bestimmt:

i. Die Berechnung der zu zahlenden Entschädigung ergibt sich aus der Summe der festgestellten Gesamtforderungen des gedeckten Kunden gegen das Mitglied des Fonds, die sich aus allen gedeckten Dienstleistungen ergeben, die das Mitglied gemäß seiner CySEC-Lizenz erbracht hat, und zwar unabhängig von der Anzahl der Konten, deren Begünstigter es ist, der Währung und dem Ort, an dem diese Dienstleistungen innerhalb der Europäischen Union erbracht werden.

ii. Der Fonds bietet eine Deckung für die Ansprüche des Kunden, die für die gesamten Ansprüche des gedeckten Kunden gegenüber dem Fondsmitglied gilt und als der niedrigere Wert von 90 % der kumulierten gedeckten Ansprüche des gedeckten Kunden und 20.000 € definiert ist.

iii. Im Falle des gemeinsamen Anlagegeschäfts:

(a) Bei der Berechnung der unter Ziffer ii) vorgesehenen Deckung wird der auf jeden gedeckten Anleger entfallende Anteil berücksichtigt;

(b) werden die Forderungen zu gleichen Teilen auf die gedeckten Anleger aufgeteilt, es sei denn, es bestehen besondere Bestimmungen, und unbeschadet des Abschnitts c) erhält jeder Anleger eine gesonderte Deckung gemäß den Bestimmungen von Ziffer ii);

(c) Forderungen im Zusammenhang mit gemeinsamen Anlagegeschäften, auf die zwei oder mehr Personen als Mitglieder einer Personengesellschaft, eines Vereins oder eines ähnlichen Zusammenschlusses ohne Rechtspersönlichkeit Anspruch haben, werden für die Berechnung der in Unterabsatz 2 vorgesehenen Deckung zusammengefasst und so behandelt, als ob sie aus einer von einem einzigen Anleger getätigten Anlage stammen

iv. Die Entschädigung wird in Euro gezahlt; lauten die Mittel und/oder Finanzinstrumente auf eine andere Währung als den Euro, so wird der von der Europäischen Zentralbank am Ende des Tages, an dem das Entschädigungsverfahren eingeleitet wurde, festgelegte Referenzwechselkurs dieser Währung gegenüber dem Euro zugrunde gelegt.

v. Ist ein gedeckter Kunde nicht der Endbegünstigte der vom Fondsmitglied gehaltenen Gelder oder Finanzinstrumente, so

(a) Die Entschädigung wird an den Letztbegünstigten gezahlt, wenn seine Identität vor dem Datum der Feststellung oder Entscheidung gemäß Abschnitt 6 unten festgestellt wird oder festgestellt werden kann.

(b) Handelt es sich um mehrere Endbegünstigte, so wird bei der Berechnung der vorgesehenen Deckung der Anteil berücksichtigt, der jedem von ihnen gemäß den Vereinbarungen über die Verwaltung der Gelder oder Finanzinstrumente zusteht.

Dieser Abschnitt findet keine Anwendung auf Organismen für gemeinsame Anlagen.

6. Ablauf der Entschädigungszahlung

Der Fonds leitet das Entschädigungszahlungsverfahren ein, wenn:

i. die CySEC festgestellt hat, dass das Mitglied des Fonds aus Gründen, die in direktem Zusammenhang mit dessen finanziellen Verhältnissen stehen, vorläufig nicht in der Lage zu sein scheint, seinen Verbindlichkeiten aus den Ansprüchen der Anleger nachzukommen, und keine baldige Aussicht besteht, dass es dazu in der Lage sein wird.

ii. ein Gericht der Republik aus Gründen, die unmittelbar mit den finanziellen Verhältnissen des Mitglieds zusammenhängen, eine Entscheidung getroffen hat, die zur Folge hat, dass die Möglichkeit der Anleger, Ansprüche gegen das Mitglied geltend zu machen, ausgesetzt wird.

iii. Die Kommission erlässt ihre Entscheidung über die Einleitung des Entschädigungszahlungsverfahrens durch den Fonds innerhalb einer angemessenen Frist und veröffentlicht die entsprechenden Informationen auf ihrer Website.