Diese 10 Währungen haben das höchste tägliche Handelsvolumen am Devisenmarkt

Meistgehandelte Währungen der Welt

Der Devisenmarkt ist bei weitem der größte Finanzmarkt der Welt - nach Angaben der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich werden täglich Geschäfte im Wert von mehr als 7,5 Billionen Dollar abgewickelt. Heute sind 180 Währungen im Umlauf, aber nur zehn davon machen über 90 % aller Geschäfte aus. In dieser Liste gehen wir auf diese zehn Währungen ein und erläutern, warum sie so beliebt sind und was potenzielle Händler über ihren Einfluss wissen müssen.

1. US-Dollar (USD)

Der US-Dollar ist die mit Abstand am häufigsten gehandelte Währung auf dem Devisenmarkt, mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von etwa 6,6 Billionen Dollar. Tatsächlich nimmt der USD auf den Devisenmärkten einen so großen Stellenwert ein, dass alle "großen" Währungspaare im Devisenhandel den Dollar enthalten. Insgesamt gibt es sechs wichtige Währungspaare, die aus dem US-Dollar und einer der sechs anderen Währungen in dieser Liste bestehen. Zusammen machen diese Devisenpaare etwa 85 % aller Devisengeschäfte aus.

Erfahren Sie mehr über wichtige und weniger wichtige Devisenpaare.

Der US-Dollar stieg während der wirtschaftlichen Dominanz des Landes nach dem Zweiten Weltkrieg zur Nummer eins auf. Zu dieser Zeit machte das BIP der USA 50 % der weltweiten Wirtschaftsleistung aus. Aus diesem Grund begannen andere Länder, den Dollar für den internationalen Handel zu verwenden, um Währungsumrechnungsgebühren zu vermeiden. Der Dollar-Standard gilt auch heute noch, und die meisten wichtigen Rohstoffmärkte weltweit werden in USD abgewickelt.

Heute entfällt ein Großteil der von den Zentralbanken weltweit gehaltenen Währungsreserven auf den USD. Währungsreserven sind Bestände an Fremdwährungen, die Zentralbanken und andere große Finanzinstitute für den internationalen Handel und zur Stützung des Wertes ihrer eigenen Währung verwenden. Zu den Währungsreserven gehören neben dem Dollar auch andere wichtige Währungen, wie der Euro, das Pfund und der Yen.

Einige kleinere Länder haben den Wert ihrer Währung direkt an den USD gekoppelt und damit einen festen Wechselkurs zwischen sich und den USA eingeführt. Zu den Ländern mit USD-Währungsanbindung gehören Kuba, Belize, Panama, Katar, Saudi-Arabien, die Vereinigten Arabischen Emirate und Hongkong. Um eine stabile Bindung zu gewährleisten, müssen diese Länder große Währungsreserven halten, damit sie den festgelegten Wechselkurs immer einhalten können.

Andere Länder haben den US-Dollar sogar als ihre eigene Währung übernommen, ein Prozess, der als Dollarisierung bekannt ist. Neben den US-Territorien erkennen sieben Länder den US-Dollar als gesetzliches Zahlungsmittel an: Ecuador, El Salvador, die Marshallinseln, Mikronesien, Palau, Osttimor und Simbabwe.

2. Euro (EUR)

Der Euro ist die am zweithäufigsten gehandelte Währung mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von fast 2,3 Billionen Dollar. Als offizielle Währung der Europäischen Union wird er von 19 ihrer Mitgliedsstaaten verwendet und von der Europäischen Zentralbank (EZB) verwaltet.

Indem sie dieselbe Währung verwenden, können die Euro-Mitgliedstaaten das Risiko der Währungsumrechnung beim Handel umgehen. Man geht davon aus, dass dies die Wirtschaftstätigkeit fördert und das Wirtschaftswachstum in den EU-Ländern steigert.

Die Verwendung einer einzigen Währung durch so viele Länder kann jedoch ein zweischneidiges Schwert sein. Einerseits wird davon ausgegangen, dass die Unterstützung durch so viele verschiedene Länder die Stabilität des Euro erhöht. Dies kann jedoch nach hinten losgehen, wenn eines dieser Länder einen drastischen wirtschaftlichen Abschwung erlebt. Wenn die Zeiten in einem Mitgliedsland hart werden, sind andere Länder gezwungen, die geschwächte Wirtschaft ihres Nachbarn zu stützen, oder sie riskieren, dass sich die Instabilität in der gesamten Eurozone ausbreitet.

Alle diese miteinander verflochtenen Länder bieten eine Fülle von Handelsmöglichkeiten und reichlich Liquidität beim Devisenhandel mit Euro-Paaren. Die stärksten Einflüsse auf den Wert des Euro sind wirtschaftliche Ereignisse innerhalb der Eurozone wie Ankündigungen von EZB-Sitzungen, BIP-Raten, Beschäftigungsdaten und nationale Wahlen in den Mitgliedsländern.

Wie der US-Dollar ist auch der Euro an mehrere Währungen gekoppelt, vor allem von afrikanischen Ländern, die enge Handelsbeziehungen zu Europa unterhalten. Diese afrikanischen Länder exportieren Rohstoffe nach Europa und importieren Industriegüter und Hardware.

3. Japanischer Yen (JPY)

Der japanische Yen ist die am dritthäufigsten gehandelte Währung mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von 1,2 Billionen Dollar. Japan hat auch die drittgrößte BIP-Rate der Welt. Die alte, aber robuste Wirtschaft des Landes macht es zuweilen zu einem Ziel für Anleger, die eine sichere Währung zum Parken ihrer Bestände suchen.

Der Yen ist bekannt für seine niedrige Inflationsrate, die durch eine alternde Bevölkerung und eine geringe Verbrauchernachfrage verursacht wird. Infolgedessen hält die Bank of Japan (BoJ) die Zinssätze extrem niedrig - manchmal sogar negativ - um die Inflation zu bekämpfen. Der niedrige Zinssatz des Yen macht ihn zu einer beliebten Währung für Händler, die von Zinsdifferenzen profitieren wollen, was als Carry-Trade-Strategie bekannt ist.

Zusätzlich zu den niedrigen Zinssätzen greift die Bank of Japan in den Yen-Wechselkurs ein, indem sie direkt eigene Devisengeschäfte tätigt, um zur Stabilisierung des Yen-Wechselkurses beizutragen. Diese Manipulation ist zwar nicht vollständig an die Währung gebunden, wird aber als "Dirty Float" bezeichnet.

Weitere Faktoren, die den Wert des Yen beeinflussen, sind die Ankündigung der BoJ-Sitzung, BIP-Daten, Arbeitslosenzahlen und die Industrieproduktion des Landes. Japan ist ein wichtiger Produzent von Kraftfahrzeugen, integrierten Schaltkreisen und Fotoausrüstung. Es ist erwähnenswert, dass Japan auch große Mengen an Rohöl aus dem Nahen Osten importiert. Dies bedeutet, dass ein Anstieg des Rohölpreises oder geopolitische Instabilität in der Region sich negativ auf die japanische Wirtschaft auswirken kann.

Der Yen kann auch als Indikator für die wirtschaftliche Gesundheit der gesamten pazifischen Region herangezogen werden. Dazu gehören Länder wie Singapur, Südkorea und Thailand, die alle in hohem Maße mit Japan Handel treiben, deren Währungen aber nicht so stark auf dem Devisenmarkt gehandelt werden.

4. Britisches Pfund Sterling (GBP)

Das Pfund Sterling ist die am vierthäufigsten gehandelte Währung. Jeden Tag werden auf dem Devisenmarkt Pfund im Wert von rund 968 Milliarden Dollar gehandelt. Es ist außerdem eine der ältesten noch im Umlauf befindlichen Währungen, die bis in die angelsächsische Zeit zurückreicht.

Das britische Pfund wird von der Bank of England ausgegeben, die eine Vielzahl von Instrumenten einsetzt, um die Preisstabilität zu gewährleisten und das Wirtschaftswachstum zu fördern. London ist eines der wichtigsten Finanzzentren der Welt, so dass alle großen Finanzinstitute den Zustand des Pfunds genau beobachten. Es ist auch eine wichtige Referenzwährung für viele kleinere Länder, die einst von Großbritannien kolonisiert wurden, und es behält seinen Status als weit verbreitete Reservewährung.

5. Chinesischer Renminbi (CNH)

Der chinesische Renminbi, auch bekannt als Yuan, ist die offizielle Währung der Volksrepublik China und die fünfthäufigste gehandelte Währung mit einem durchschnittlichen täglichen Handelsvolumen von 526 Milliarden Dollar. Das schnelle Wirtschaftswachstum Chinas hat das Land und den Renminbi zu einem starken Akteur auf den globalen Finanzmärkten gemacht.

In den letzten Jahren hat die chinesische Regierung daran gearbeitet, den Renminbi zu internationalisieren, indem sie seine Verwendung im globalen Handel und bei Investitionen fördert. Dazu gehört auch der Vorstoß des Landes, den Renminbi in den Währungskorb der Sonderziehungsrechte des Internationalen Währungsfonds aufzunehmen.

Der Wert des Renminbi wird jedoch nach wie vor von der People's Bank of China durch ein System des kontrollierten Floatens streng kontrolliert. Das bedeutet, dass die People's Bank auf dem Devisenmarkt intervenieren kann, um den Wert des Renminbi zu kontrollieren, was den Devisenhandel stören könnte.

Die jüngste Konjunkturabschwächung in China und die Spannungen mit den USA haben zu einem erheblichen Abwertungsdruck auf den Yuan geführt. Die Volksbank hält jedoch eine Währungsanbindung innerhalb von 2 % des Wertes des US-Dollars aufrecht - dem Zielbereich ihres Systems des kontrollierten Floatens.

6. Australischer Dollar (AUD)

Der australische Dollar, auch bekannt als Aussie, ist an sechster Stelle der meistgehandelten Währungen auf dem Devisenmarkt. Er ist eine der wichtigsten Währungen des asiatisch-pazifischen Raums. Die Währung hat ein durchschnittliches Handelsvolumen von rund 479 Mrd. USD täglich.

Der australische Dollar wird von der Reserve Bank of Australia (RBA) verwaltet und von typischen Wirtschaftsfaktoren wie dem BIP des Landes, der Arbeitslosenquote und der von der Reserve Bank of Australia festgelegten Geldpolitik beeinflusst.

Australien ist ein wichtiger Exporteur von Rohstoffen wie Eisenerz, Kohle und Gold, so dass der australische Dollar eng an die Entwicklung der Rohstoffpreise gekoppelt ist. Ein Anstieg der Rohstoffpreise führt in der Regel zu einer Aufwertung des australischen Dollars, während ein Rückgang der Preise zu einer Abwertung des AUD führen kann.

7. Kanadischer Dollar (CAD)

Der kanadische Dollar oder Loonie ist die siebthäufigste Währung, wobei täglich CAD im Wert von etwa 467 Milliarden Dollar gehandelt werden. Er wird von der Bank of Canada (BoC) ausgegeben, die eine Vielzahl von geldpolitischen Instrumenten einsetzt, um die Preisstabilität zu gewährleisten und das Wirtschaftswachstum zu fördern.

Wie der australische Dollar wird auch die kanadische Währung stark von den Rohstoffpreisen beeinflusst. Kanada verfügt über einen Reichtum an natürlichen Ressourcen wie Rohöl, Gold und Holz. Änderungen des Preises oder der Nachfrage nach diesen Rohstoffen können zu einer Volatilität der kanadischen Dollarpaare führen.

Der größte Teil des kanadischen Handels findet mit den Vereinigten Staaten statt. Über 75 % der kanadischen Exporte und 50 % der Importe werden mit dem südlichen Nachbarn abgewickelt, was bedeutet, dass der kanadische Dollar besonders empfindlich auf die wirtschaftliche Lage in den Vereinigten Staaten reagiert.

8. Schweizer Franken (CHF)

Der Schweizer Franken ist die achthäufigste gehandelte Währung und die offizielle Währung der Schweiz. Der Franken hat den Ruf, stabil zu sein, was ihn zu einem beliebten sicheren Hafen für Devisenhändler und Investoren macht. Er wird von der Schweizerischen Nationalbank (SNB) verwaltet.

Die Tendenz der Schweiz, sich in geopolitischen Konflikten neutral zu verhalten, sowie ihr geschlossenes Bankensystem tragen zu ihrem Ruf als sicherer Hafen bei. Infolgedessen steigt der Wert des Frankens in Zeiten weltweiter wirtschaftlicher Instabilität tendenziell an, da Geld ins Land transferiert wird.

Obwohl die Schweiz nicht Mitglied der Europäischen Union ist, wird ein großer Teil des Handels mit EU-Mitgliedern abgewickelt. Das bedeutet, dass das Land immer noch anfällig für Veränderungen in der wirtschaftlichen Leistung des Euro ist. In der Vergangenheit hat die Schweiz den Franken an den Euro gekoppelt und wieder freigegeben, um den internationalen Handel zu stabilisieren und zu fördern.

9. Hongkong-Dollar (HKD)

Der Hongkong-Dollar ist die am neuntmeisten gehandelte Währung und die offizielle Währung von Hongkong, einer Sonderverwaltungsregion Chinas.

Hongkong ist ein wichtiges Finanzdienstleistungszentrum und ein Drehkreuz für internationalen Handel und Logistik. Diese Branchen sowie der Tourismus und die verarbeitende Industrie sind es, die Devisenhändler zum Hongkong-Dollar ziehen, obwohl er keine wichtige Reservewährung ist.

Der Hongkong-Dollar wird von der Hong Kong Monetary Authority (HKMA) und drei weiteren zugelassenen Banken, darunter der People's Bank of China, ausgegeben. Der HKD ist zu einem Kurs zwischen 7,75 und 7,85 an den USD gekoppelt. Um diesen Kurs aufrechtzuerhalten, hält die Hongkonger Währungsbehörde große USD-Reserven.

Der Hongkong-Dollar stand in letzter Zeit aufgrund der anhaltenden Unruhen in Hongkong, der wirtschaftlichen Abschwächung in China und der Handelsspannungen zwischen den USA und China unter erheblichem Abwertungsdruck. Die HKMA hat interveniert, um die Währung vor einer raschen Abwertung zu schützen, steht aber unter dem Druck, ein Gleichgewicht zwischen der Stützung der Währung und dem Schutz der Devisenreserven der Stadt herzustellen.

10. Neuseeländischer Dollar (NZD)

Der neuseeländische Dollar rundet diese Liste als zehntmeistgehandelte Währung ab. Er wird von der Reserve Bank of New Zealand verwaltet und ist wie sein australischer Nachbar als Rohstoffwährung eingestuft.

Ein Großteil des neuseeländischen Handels wird mit China und Australien abgewickelt. Die wichtigsten Exportgüter sind landwirtschaftliche Erzeugnisse wie Milch- und Fleischprodukte, und die größten Importe sind Rohöl, Kraftfahrzeuge und andere Maschinen. Der Wert des NZD ist eng an die Entwicklung dieser Sektoren gebunden.

Die Reserve Bank of New Zealand verfolgt eine flexible Inflationspolitik, was bedeutet, dass die Bank die Zinssätze anpassen kann, um eine bestimmte Inflationsrate zu erreichen. Diese Politik kann sich auf den Wert des neuseeländischen Dollars auswirken, da Änderungen der Zinssätze die Höhe der Investitionen im Land beeinflussen können.

Wie man all diese Währungen handelt:

Sie können mit jeder dieser zehn Währungen handeln, indem Sie die entsprechenden Devisenpaare handeln. Beim Devisenhandel können Sie auf den Wert einer Währung im Vergleich zu einer anderen spekulieren, indem Sie Long- oder Short-Geschäfte eröffnen. Die Devisenmärkte bieten auch die Möglichkeit, auf Marge zu handeln und so Ihr Engagement mit Leverage zu erhöhen.

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